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今年《径山报告》关注金融创新 专家提八项建议

发布时间:2019-12-02 18:37:12 人气:264

商业银行如何通过转型支持高质量的经济发展?9月22日,由中国金融40论坛(cf40)主办、浙江商业银行独家支持的《2019京山报告》(以下简称《报告》)在杭州发布。今年报告的主题是“金融创新支持高质量的经济发展”。据了解,这也是自2017年以来发布的第三份《京山报告》。

从今年的报告来看,主要集中在支持实体经济的创新上,并从最优金融结构、资本市场、商业银行转型、影子银行治理、数字金融创新与风险、人民币国际化等方面探讨了如何分析什么样的创新以及如何进行金融创新。今年报告的一个关键结论是,经济创新需要金融创新,这是实现高质量经济发展的必要前提。

报告项目负责人、北京大学国家发展研究所副所长黄依平认为,中国经济未来能否实现高质量发展,取决于经济增长模式能否从要素投入顺利过渡到创新驱动。经济增长方式的转变需要金融方式的转变。他说:“支持高质量的经济发展需要高质量的金融体系。关键是如何支持经济创新活动,实现可持续增长。”

报告进一步分析,高质量金融体系的基本条件是合理配置金融资源,有效控制金融风险,为企业、家庭和政府提供良好的金融服务。为了实现这一目标,报告提出了八项政策建议:

一是创造支持创新的政策、制度和法律环境,保护知识产权,实现竞争中立,完善破产和重组法律制度,实现市场清算。

二是积极构建适合支持高质量经济增长的“最优金融结构”,发展多层次资本市场,促进金融机构更好地为创新活动和中小企业服务。提供良好的金融环境和基础设施,包括实施竞争中立、促进利率自由化和建设良好的信贷体系。

第三是减少政府对资本市场的直接“控制”,减少政策不确定性。加大系统性市场开放力度,引进更多机构投资者。提高资本耐心,在明确责任的前提下培育“容忍失败”的创新环境,为创新型企业提供更加丰富的金融工具、激励机制和制度安排。

四是进一步探索银行与资本市场的联系,推动服务模式向“商业银行和投资银行”转变。利用软信息深化小微企业客户基础。运用金融科技创新控风方式建设开放式银行。建立政策性银行,支持科技创新企业和小微企业发展。

五是把握整顿影子银行的节奏和力度,减少滋生影子银行的政策扭曲,统一各类资产管理产品的监管标准,减少监管套利。加强私募股权净值产品的销售,增加市场的长期资本。鼓励金融机构提高整体资产组合风险监控和风险管理能力。

六是尽快实现全监管覆盖,规范数字金融业务模式和行为。我们将积极平衡大数据收入和个人隐私之间的关系,以及大技术公司的效率和垄断。我们还将推动智能手机、大数据和云计算在整个金融领域的稳步应用,支持创新驱动的高质量经济发展。

七是以人民币国际化为中国金融开放的支柱,构建透明稳定的货币政策框架和汇率体系,从积极清单管理向消极清单管理转变,构建合理的金融市场和金融机构体系。大力加强人民币的估值功能。

八是构建适合金融创新的监管体系,平衡创新与稳定的关系。适应金融创新跨行业、跨地区、新技术的业务特点,加强监管协调、功能监管和监管技术。

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